최근 국내 가상자산 업계의 관심은

국내 1위 가상자산 거래소 업비트와

금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)에

쏠려 있는데요.

가상자산을 통한 자금세탁을 방지하기 위해

마련된 '고객확인제도'(KYC)를

제대로 준수하지 않았다는 혐의로

업비트에 대한 제재가 논의 중이기 때문입니다.

아직 제재 여부와 그 수위가

공식적으로 결정되지는 않았지만

제재가 이뤄질 경우

업비트의 비즈니스에는 크든, 작든

일정 부분 악영향을 미치게 될 것으로 예상됩니다.

이 같은 상황에서 업계 2위 거래소인 빗썸은

오는 3월 입출금 계좌 제휴 은행을

국내 최대 은행인 KB국민은행으로

교체할 예정입니다.

KB국민은행과의 적극적인 협업과 마케팅을 통해

시장점유율을 끌어올리겠다는 게

빗썸의 계획이죠.

업비트로서는 달갑게 느껴질 수 없는 상황입니다.

이처럼 업비트 앞에는 악재라고 할 만한 이슈들이

놓여있는데요.

이번 기사에서는 이 같은 이슈가

업비트와 가상자산업계 전반에 미치는

영향에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

제재 여부 심각하게

논의 중입니다

지난 1월 21일 금융위원회 산하

금융정보분석원은(FIU)은

제재심의위원회를 열고

업비트의 고객확인제도(KYC) 위반 등

자금세탁방지 의무 불이행 혐의에 대한

제재 여부를 심의했는데요.

고객확인제도란 이름 그대로

금융회사가 자사와 거래하려 하는 고객의

신원을 확인하고,

고객이 예치하려는 자금이 합법적인 경로로

마련된 자금인지 등을 확인하도록 하는

제도입니다.

특정금융거래정보법에 따라

업비트와 같은 가상자산 거래소들은

고객이 신규 가입하려 할 때

이 같은 고객확인제도에 따라

고객의 신원을 확인해야만 하죠.

자칫하면 가상자산이 '검은 돈'을

세탁하는 수단으로 악용될 수 있으니까요.

금융위원회 금융정보분석원은

지난해 업비트의 사업자 면허 갱신 심사를

진행했는데요.

이 과정에서 업비트가 고객확인제도를

위반한 것으로 의심되는 사례를

대거 포착한 것으로 알려졌습니다.

신분증을 바탕으로 고객의 신원 정보를

확인하는 과정이 부실하게 처리됐다는 게

금융정보분석원의 의심인데요.

이 기사에 나온 회사·투자사